反洗钱违法违规惩罚不绝，安徽五家银行分支机构合计遭罚184万元

克日，人民银行合肥中心支行果真了陆续串行政惩罚信息，剑指反洗钱规模的违法违规行为。个中，徽商银行、东莞银行合肥分行、工商银行池州分行、中国银行淮北分行、农业银行黄山分行5家机构及其相关责任人被罚，合计遭罚184万元。

详细来看，徽商银行此次违法行为范例共有五项：存案类账户开立未实时存案；小我私家银行账户开立未存案；经收预算收入未在划定账户核算，转入“待结算财务金钱”以外其他科目或账户核算；违反安全打点划定；未按划定开展客户身份识别。

人民银行合肥中心支行对徽商银行作出告诫并惩罚款49.5万元的行政惩罚，同时，该行3名支行行长作为相关违法违规行为认真人一并遭罚，三人合计遭罚3.9万元。

东莞银行合肥分行此次存在的违法行为范例有三：存案类账户开立未实时存案；小我私家银行账户开立超期限存案；未按划定开展一连客户身份识别。人民银行合肥中心支行对该分行作出告诫并惩罚款31万元，同时，该机构营业部总司理遭罚2.5万元。

工商银行池州分行则因涉农贷款分类禁绝确；延解、占压预算收入；未按划定开展客户身份识别三项违法违规遭罚，被人民银行合肥中心支行处告诫并罚没27万元。同时，该分行下辖两支行行长均因对未按划定开展客户身份识别认真，别离遭罚1.2万元。

除工商银行外，中国银行、农业银行两家国有行也存在多项违法违规遭行政惩罚。

行政惩罚信息果真表显示，中国银行淮北分行因存在存款账户归属错误，企业包管方法统计有误，小微企业主统计有误；单元银行结算账户取消未存案；小我私家银行结算账户开立未存案；未经同意查询小我私家书息（企业）信贷信息；未按划定开展一连客户身份识别，遭人民银行合肥中心支行处告诫及罚款37万元的行政惩罚，该分行副行长作为相关责任人遭罚3万元。

农业银行黄山分行此次有四项违法行为范例遭惩罚：单元银行结算账户开立未存案或未实时存案；单元银行结算账户取消未存案或未实时存案；单元银行结算账户取消后继承利用；未按划定从头识别客户身份，人民银行合肥中心支行对其作出告诫并惩罚款26.5万元。另外，该行下辖支行副行长作为相关责任人遭罚1.2万元。

有付出机构人士向蓝鲸财经暗示，此次多家被惩罚银行存在的“未按划定开展一连客户身份识别”违法违规行为在反洗钱规模较量常见，而连年来，反洗钱禁锢也在一连加码。

1月3日，银保监会办公厅宣布《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反可怕融资事情的通知》明晰，要增强银行业保险业反洗钱和反可怕融资事情, 晋升银行保险机构反洗钱和反可怕融资事情程度。

值得留意的是，本年以来，金融禁锢针对违反《反洗钱法》的相关惩罚呈高压态势，融易新媒体，本年年头民生银行和光大银行因涉违反《反洗钱法》，两家银行机构合计被罚4180万元，个中20名相关责任人被惩罚。另外，中信银行、裕信银行均有收到过反洗钱规模的违法违规罚单。

央行行长易纲在本年6月份果真暗示，我国已经启动了《反洗钱法》的修订事情，同时，一连强化国度反洗钱和反可怕融资协调机制，并将反洗钱和反可怕融资事情纳入国务院金融不变成长委员集会会议事日程，并拓宽反洗钱禁锢的广度、加强反洗钱禁锢的实效，加大反洗钱惩罚力度。